عائد "مضمون" مرتفع — علامة جمع أموال غير قانوني · يالا الصين

الواقعة: يُدعى مستثمر لبرنامج يَعِد بفائدة شهرية ثابتة مرتفعة ومكافآت لجذب أصدقاء جدد، ويُطلب منه ضخّ مبلغ كبير "مضمون رأس المال".

القانون المطبّق: جمع الأموال من الجمهور بوعد عوائد ثابتة دون ترخيص مالي يُعدّ "جمع أموال غير قانوني" (非法集資)، وقد يرقى لجرائم مثل "الامتصاص غير القانوني لودائع الجمهور" أو "جمع الأموال احتيالاً". أنماطه: وعد "ضمان رأس المال وعائد مرتفع"، الترويج العلني، الاستهداف الواسع، ومكافآت التجنيد الهرمية. القانون يحذّر أن المستثمر يتحمّل خسائره بنفسه، والدولة تلاحق المنظّمين.

النتيجة: انهار البرنامج كمخطط بونزي، وخسر المستثمرون المتأخّرون أموالهم؛ ولوحق المنظّمون جنائياً، لكن الاسترداد كان جزئياً وبطيئاً.